Financiamiento

Sofol Tepeyac, es una empresa dedicada a la colocación de crédito al sector agropecuario, que cuenta con una experiencia de 2 años, participando en las principales regiones agrícolas del país en donde opera el Grupo Tepeyac.

La capacidad de respuesta es una de las ventajas competitivas que ofrece Sofol Tepeyac, ya que se tiene un proceso de análisis que concluye  en el otorgamiento del crédito en 30 días, a partir de la entrega de la documentación solicitada.

Los recursos utilizados son  obtenidos directamente de FIRA, ya que el 100% de los créditos son descontados con ese Fideicomiso Gubernamental, al igual que la banca de primer piso.

PERFIL DEL CLIENTE:

• Agricultores con al menos 5 años de experiencia en el ramo
• Sin problemas de buró de crédito
• Sin antecedentes negativos en FIRA
• Buena experiencia con empresas del Grupo Tepeyac  (de Preferencia)
• Con necesidades de financiamiento adicional en proyectos de inversión
• Que cuente con terreno agrícola propio (pudiendo ser colono, Pequeño Propietario, o Ejidatario) Aun que rente superficies adicionales.

CONDICIONES GENERALES DE FINANCIAMIENTO:

Montos:

Créditos por un importe máximo de 160,000 udis por socio activo y mínimo de $200,000 M.N.
El financiamiento no podrá ser mayor al 80% del valor factura y en importe el arriba indicado.

Dispersión de Garantía:

Productor 10% del monto del crédito solicitado
Garantía Fega al 50% con costo del 1%anual con subsidio FIRA hasta por el 50%

Plazo del Crédito:

Hasta un máximo de 60 meses.
Intereses y comisiones:
Tasa de interés: PD1: TIIE (o tasa de referencia)
PD” y PD3: TIIE + 6 como máximo
Comisión por disposición: 1% más IVA

VENTAJAS:

Trato directo con negociación integral (Inst. Financiero y distribuidor).
Pagos al financiamiento acorde a los flujos de la empresa/productor preferentemente anuales por la actividad agrícola).
No garantías adicionales en el crédito refaccionario
Diferenciación en las condiciones financieras de tasas y comisiones de acuerdo al estrato del productor y al monto de la operación.

DESCRIPCIÓN DEL PROGRAMA

» Apoyo a productores del sector agropecuario.

» Financiamiento para la adquisición de tractores, implementos y demás maquinaria agropecuaria.

» Convenios con empresas fabricantes y su red de distribuidoras.

» Maquinaria nueva o usada, comercializada y su precio de mercado establecido por parte del fabricante y/o las distribuidoras.

» En Maquinaria usada, debe limitarse a tractores o equipos de autopropulsión con una antigüedad no mayor a 4 años.

OBJETIVO DEL PROGRAMA

Ofrecer una solución integral a los productores, brindándoles descuentos en el precio de la Maquinaria y financiamiento a tasas competitivas.

ALCANCE DEL PROGRAMA

• Establecer este nuevo Programa a nivel nacional, con los Fabricantes que venían operando con Banrural.
• Incorporar a nuevos Fabricantes y/o Distribuidores Interesados en operar bajo este Programa.

MONTOS DE LOS CREDITOS INDIVIDUALES

Crédito con garantía natural de la maquinaria:

• Monto máximo del crédito  70%  del precio de factura.
• La aportación del cliente será del 30%.

Crédito con garantía adicional:

• Garantía Líquida por al menos el 20% del monto del crédito
• Monto máximo del crédito  80%  del precio de factura.
• La aportación del cliente será del 20%.
• El precio de factura  podrá incluir el costo de la póliza de mantenimiento de dicho equipo por el plazo del financiamiento
• Los apoyos que reciba el acreditado se consideran como aportaciones del mismo.

MONTO DEL PROGRAMA

• El monto aproximado a financiar es de $200 millones de pesos.

MECÁNICA OPERATIVA

• El productor negocia con la distribuidora el precio de adquisición debiendo ésta última aplicar a dicho precio el descuento
• La distribuidora canaliza los productores a la Financiera y los asesora sobre el cumplimiento de requisitos y la documentación necesaria para el trámite del crédito.
• La Financiera analiza el expediente ya integrado y de conformidad con la normatividad aplicable determina su aprobación.

PRINCIPALES TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL CONVENIO

• Beneficios y condiciones que los Fabricantes y/o las distribuidoras ofrecen a los productores y a la Financiera

A LOS PRODUCTORES:

• Descuentos sobre el precio de lista de la maquinaria, según sus políticas y criterios comerciales.
• Servicio de mantenimiento y capacitación para el uso de los tractores e implementos agrícolas
• El costo de la póliza de mantenimiento por el plazo total del financiamiento, podrá ser incluido en el valor de factura.

GARANTÍAS

• Los financiamientos podrán ser otorgados a través de créditos simples con garantía de prenda sin desplazamiento de posesión de la Maquinaria.
• La distribuidora deberá constituir garantías líquidas a través de CODES a favor de la Financiera Rural por el 3% y en su caso hasta el 5% del valor del financiamiento.
• La distribuidora deberá entregar a la Financiera Rural, en un plazo no mayor a tres días hábiles, copia del comprobante del trámite para la adquisición de los CODES, el cual deberá ser sustituido por los CODES en un plazo no mayor a quince días hábiles, una vez que éstos sean liberados por Bansefi.

CNH CAPITAL cuenta con más desde 7,500 créditos otorgados, más de 9,000 equipos financiados, beneficiando a mas de 18,000 acreditados en todo el país y más de 1,500 millones de pesos de monto a financiar.

OBJETIVOS

• Compartir con el distribuidor el proceso de crédito de CNH Servicios Comerciales S.A. de C.V. SOFOM para que conozca la importancia que tiene en dicho proceso.
• Dar a conocer las condiciones de financiamiento actuales para equipo agrícola y de construcción.
• Puntos de mejora del proceso de crédito.

MERCADO OBJETIVO

Dentro del mercado nacional que existe con necesidades de financiamiento se ha segmentado solo a las “micro, pequeñas y medianas empresas” dedicadas a las actividades del sector agropecuario y de la construcción que requieren fuentes de financiamiento para la adquisición de bienes de capital, con el propósito de alcanzar la competitividad y la eficiencia dentro de su mercado.

 Las características del mercado objetivo son:

•  Los proyectos sujetos a financiamiento deberán estar ubicados dentro del territorio nacional.
• Los sujetos de crédito deberán ser micro, pequeñas y medianas empresas constituidas de conformidad con las leyes de la República Mexicana.
• Cumplir con los requisitos definidos por CNHSC.
• El proyecto sujeto de financiamiento deberá ajustarse a las actividades incluidas dentro del objeto de la empresa.

CARACTERÍSTICAS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO

Plazos desde 12 hasta 36meses.
Tasas desde 0% hasta 12.5%.

Pago Inicial

• Una renta en depósito.
• 1er renta anticipada.
• Comisión por aperturadel 1.75% sobre el monto a financiar +IVA.
• Seguro primer año 1.25% sobre el valor del equipo +IVA.
• Gastos de contratación de $7,000.00 +IVA.

Al finalizar el arrendamiento se tiene la opción de compra del equipo al 1% sobre de su valor.